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多家房產中介資金鏈斷裂!壹彤地產旗下超10億私募產品爆雷

2019-06-21 作者:邳州房產網 來源:華夏時報 點擊 評論

曾有人說,2018年是P2P領域爆雷的重災區,而2019年至2020年,重災區可能會轉移至私募基金領域。


6月17日,一名北京投資人王女士向《華夏時報》記者爆料稱,其認購的壹彤集團旗下公司私募產品出現兌付問題,并涉嫌資金挪用,其中受害人312名,總計金額約10.96億元。


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該私募基金計劃將募集資金用于壹彤地產二手房墊資業務的日常流動資金補充。但今年4月,壹彤地產被爆出非法挪用客戶房款,涉案金額高達7000萬元,受害者500余人。有投資人對《華夏時報》記者說:“今年5月,我的業務經理通知我此事,并告知壹彤地產出現資金鏈斷裂問題,直接影響北京投資客戶本金兌付安全。”


值得注意的是,本報記者并未在中基協網站查詢到上述私募基金及其管理機構的備案信息。


此外,有投資人對《華夏時報》記者透露,壹彤金誠中部分業務經理曾在招商銀行任職,而此次事件涉及的投資人中,很多是原來招商銀行的高凈值客戶。


超10億理財涉嫌違約


近期,私募基金領域頻頻爆雷。其中多家明星合伙人褪去了光鮮的外衣,只剩下空空如也的辦公大樓。


3月19日,180位投資人共同簽署實名舉報信,舉報其購買的金誠集團旗下多只私募基金延期兌付未果,涉嫌詐騙,牽涉受害人數3800人,涉及金額高達140億;3月底永柏資本在舊總部辦公地張貼告示,稱接到監管部門通知,暫時不能營業。 自2018年8月,永柏資本旗下產品陸續出現不能贖回的情況,累計未兌付金額接近66億元。


各種違約背后,高管失聯、兌付遙遙無期、投資者更是投訴無門。廣強律師事務所律師曾杰曾提出,2018年是P2P領域爆雷的重災區,而2019年至2020年,重災區可能會轉移至私募基金領域。


且私募基金領域涉嫌的罪名可能不僅僅是非法集資,而有可能是挪用資金和合同詐騙罪。原因無他,整個市場的流動性下降,沒有誰可以避免被波及。


6月17日,一名北京投資人王女士向《華夏時報》記者舉報,其認購的壹彤集團旗下公司私募基金出現兌付問題,并涉嫌資金挪用,其中受害人312名,總金額約10.96億元。


“2018年4月8日,我購買了壹彤金誠300萬理財產品,投資期限12個月。產品應該在今年4月8日到期,但業務經理通知我說,上級公司資金鏈斷裂,公司到期產品無法兌付。”王女士對本報記者說。


同時王女士表示,自己在購買該款產品時沒有仔細看合同,并不清楚是私募基金。“業務經理大力推薦此款產品,介紹其為固定收益的理財產品,承諾年化利率11%。”


具體而言,《華夏時報》記者從合同中了解到,投資人以有限合伙人(LP)形式加入參與該款私募基金,認繳出資,并一次性繳清出資款。北京壹彤金誠投資管理有限公司(簡稱:壹彤金誠)為普通合伙人(GP)。


該私募基金資金用于哈爾濱壹彤房地產經紀有限公司二手房墊資業務的日常流動資金補充。合同中表述,本有限合伙企業預期接受1.5億元人民幣投資金額。


合同中表述,對于此次投資中可能存在的風險,壹彤地產股東以持有壹彤地產的100%股權進行質押,且壹彤集團和集團實際控制人劉曦提供無線連帶責任擔保。劉曦以自有寫字樓提供抵押擔保。


記者從官網了解到,合同中提及的壹彤集團成立于2014年,注冊資本金1億元,總部位于黑龍江省哈爾濱市南崗區華山路15號,其前身為壹彤地產,成立于2005年。現壹彤集團產業涉及房地產經紀、金融、礦產開發等。分公司涉及北京、哈爾濱、承德、等多地。目前,旗下有壹彤地產、壹彤財富、壹彤礦業、壹彤房地產營銷策劃四大產業模塊。劉曦為壹彤集團占股70%的大股東,實際控制人及最終受益人。


而壹彤金誠實際控制人為于雷,公司法定代表人、執行董事為耿旭。二人均為壹彤集團前五大股東。


值得注意的是,記者并未在中基協網站看到壹彤金誠作為私募基金管理人的相關備案信息。在壹彤集團旗下,只有壹彤財富進行過備案,并發布過四款基金,分別為:壹彤財富增長1號私募證券投資基金;北京壹彤金源投資管理中心(有限合伙);壹彤聚石1期私募證券投資基金;壹彤財富增長2號私募證券投資基金。


“他們是在私募牌照缺失的情況下,進行以‘固定收益理財私募產品’為話術的非法集資和商業詐騙。”上述投資人王女士說。


對于到期基金的兌付問題,4月中旬,壹彤金誠發延期兌付公告,其中提到,逾期的投資本金將分18個月兌付,至2020年9月全部兌付完畢,投資收益部分將根據本金全部回款后繼續按比例分配。但投資人認為公司在拖延時間,并不能接受公司所給出的兌付方案。投資人李女士表示:“4月,公司的確給了本金的1.2%,但從五月開始一分錢也沒返過。”


此外,延期兌付公告還承諾:“不跑路、不失聯,積極與投資人溝通、妥善處理投資回款事項。”但上述投資人李女士對《華夏時報》記者說:“該公司法人耿旭已陸續勸退幾十名業務經理離職,現公司僅剩幾人,公司負責人有失聯跑路的跡象。”


記者6月17日到該公司現場查看發現,公司財務仍在辦公,幾名業務經理還在辦公區域,但未見到其它工作人員及負責人。


李女士表示,雖然財務還有三個人在上班,但財務的賬已經被轉移,公司所租的辦公地也將到期。目前,投資人已在東城經偵大隊報案,要求其出面找到公司法人。《華夏時報》記者多次撥打壹彤地產電話,均無人接聽。


同時,記者找到還留在壹彤金誠的業務經理陳先生,他表示,劉曦和耿旭目前還沒有跑路,內部有工作人員可以與二人取得聯系。


同時,他說,事情發生前業務經理毫不知情。自己3月還去參加了壹彤地產的年會,并未發現任何問題。同時他提到,自己融了幾千萬,且都是親戚朋友的錢,目前壓力也比較大。“壹彤集團有資產,希望政府介入強制公司變賣資產,把錢還給大家。”


另一位業務經理對記者說:“我也是4月8號才知道的。耿旭給我們打電話,說今天到期的基金,兌付的錢沒到賬。一開始說是因為清明節期間,資金太多,可能是銀行那邊的問題,導致資金要晚兩天才能到賬。我自己也投了幾百萬。”他表示,公司30幾個業務經理都投資了該款產品,現在也著急兌付,但自己無法聯系到法人耿旭。


此外,值得注意的是,多名投資人反映,壹彤金誠中很多業務經理曾在招商銀行任職。“我的業務經理在招商銀行任職多年,是2018年下半年剛剛離職到北京壹彤金誠。我一直購買其推薦的招商銀行代銷的理財產品,出于對業務經理的信任,我才認購了300萬份額。”上述投資人王女士對《華夏時報》記者說。


另一名投資人張女士更表示,有些招商銀行業務經理自2014年起便陸續為壹彤招攬客戶,利用客戶對招行品牌和業務經理的信任兜售壹彤理財產品。這些員工部分后來離職加入壹彤,再通過其在招商銀行的舊同事和在招商銀行積累的老客戶,持續兜售壹彤的理財產品。


“業務經理對我說:招行很多人都買了,如果是通過招行買壹彤的產品,我們會賺的少,因為招行要從中扣取手續費,我們只能拿到5%-8%的收益,但我們直接購買可以獲得10%-11%的收益。”張女士表示。


對于這一點,記者向壹彤金誠業務經理核實。業務經理承認他們中一部分來自招商銀行,但表示推薦壹彤產品時都已離職。“耿旭原來在崇文門支行和富力城支行任零售主任,他離職到壹彤工作后,從自己工作過的支行挖走四五個業務經理,此后還在招商銀行其它支行挖人。”有理財經理對記者透露。而《華夏時報》記者也從中基協網站了解到,壹彤金誠法人耿旭在2005年7月至2014年3月一直就職于招商銀行北京分行。


哈爾濱多家房產中介集體爆雷


壹彤金誠的私募基金項目資金計劃用于壹彤地產二手房墊資業務的日常流動資金補充。但今年4月,壹彤地產被爆出,非法挪用客戶房款,涉案金額高達7000萬元,受害者500余人。有投資人對《華夏時報》記者說:“今年5月,我的業務經理通知我此事并告知該公司出現資金鏈斷裂問題,直接影響北京的投資客戶本金兌付安全。”


而對于侵占的7000萬房款,壹彤地產同樣無法給予受害人明確的去處交代。實際上,早在2017年末,就有業主反映出,其通過哈爾濱壹彤地產購買的一套二手房的全額房款被財務收走后遲遲不給辦房產證,疑似房款被挪用。


“我是2017年5月份買的房子,簽的合同。壹彤地產拖了整整1年,今年5月份才徹底把證辦下來,這期間銀行貸款利率從4.9一直漲到5.8。”有購房人在房天下網站上提出。


由于長期缺乏監管,類似地產中介違規挪用房款資金的現象,在很多地方已經成了“潛規則”。近期,根據交易業務投訴,包括壹彤房地產在內,僅哈爾濱地區就有近10家房地產中介機構涉嫌挪用交易資金,其中包括壹彤、巨業、易房、春暉、世紀振達、愛之家、百嘉信、華滿、一畝、居澤等。


可以看到,2018年末,通過哈爾濱巨業地產買房賣房的數百名業主收到消息,巨業地產法人失聯,百余家門店全部關門,人去樓空,超過6000萬元房款下落不明。而對于巨業地產法人谷艷萍的去向,經黑龍江肇東警方確認,谷艷萍已于2018年12月27日在老家肇東跳樓自殺。


為了解決市場亂象,2018年底,黑龍江省住建廳、中國人民銀行哈爾濱中心支行、黑龍江銀保監局籌備組聯合下發《關于進一步貫徹落實〈規范房地產經紀行業管理加強存量房交易資金監管有關問題的通知〉有關要求的通知》,其中要求,當地房地產經紀機構必須在2018年12月10日前在銀行開立資金監管賬戶(此資金不得任意挪用);確保存量房交易結算資金專款專用,通過房地產經紀公司辦理的存量房貸款業務,首付款資金未落實的,銀行(住房公積金管理中心)不予審批發放貸款。


有分析人士曾表示,購房款進入銀行監管賬戶,等于斬斷房地產中介的現金流,此前挪用資金的窟窿填不上了,導致大批中介機構資金鏈斷裂。


另有媒體從哈爾濱市住建局獲悉,哈爾濱市于6月1日起至10月31日在全市范圍內開展房地產開發企業違法違規行為專項整治,重點治理未取得商品房預售資格擅自進行出售、售房面積“缺斤少兩”、合同到期不能按時交房等違規行為,以營造鍵康有序的房地產市場開發經營環境。


近幾年,全國各市對于二手房交易流程風險把控都在不斷升級,尤其是對資金的監管。早在2016年末,北京市就實現了存量房交易資金監管全市覆蓋。


中國消費者協會曾發布過一份《房屋家居領域投訴情況專題報告》(簡稱:報告),其中表示,資金監管過程中違規操作是目前房屋中介公司普遍存在的四大問題之一。


在資金監管過程中,部分中介機構違規操作,代替銀行為買方做資金監管,將買方的購房款收入自己公司的資金池中,并利用這部分資金違規高息貸出,作為其他消費者的“首付貸”,這種行為嚴重威脅到了消費者的資金安全,《報告》中提到。




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